PLATAFORMA TECNOLÓGICA DE TESORERIA DOCUMENTAL

Con la Plataforma Tecnológica de Tesorería Documental GS Gestión ha conseguido desarrollar una solución innovadora en cuanto a la infraestructura técnica utilizada, pero también a nivel funcional, con la que consigue afrontar las nuevas exigencias legislativas en el ámbito europeo de los servicios de pago (PSD2), y en particular en los que afecta a los proveedores de servicios de información de cuentas, y las exigencias de los usuarios en cuanto a una mayor digitalización de sus procesos financieros, administrativos y contables.

Este producto incluye las siguientes prestaciones:

1. Comunicación bancaria

Se trata de una versátil herramienta para la automatización de las conexiones bancarias y del intercambio bidireccional de datos y archivos banco-empresa, ya sea a través de las APIs bancarias (open banking), o por mediación de las home banking de cada entidad, donde se siguen procesando los ficheros normalizados del cuaderno 43 del Consejo Superior Bancario español y el estándar internacional Swift, pero ampliándose también al intercambio vía web services que ofrecen las APIs bancarias, lo cual permite cubrir la gestión bancaria de cualquier país de la Zona Única de Pagos (SEPA), que incluye a 36 naciones, las de la Unión Europea más otras a ella adheridas (Liechtenstein, Islandia y Noruega, San Marino, Suiza y Mónaco).

2. Gestión de Extractos Bancarios

Reúne en una única plataforma la información consolidada de las transacciones y saldos, históricos e intradía, de todas las cuentas bancarias con las que opera la empresa, generando alertas en tiempo real sobre determinados tipos de operaciones (impagados, consumo de colchones de tesorería, descubiertos en cuenta, …), que permiten una inmediata toma de decisiones por parte del usuario. A su vez, estos mismos movimientos pueden ser transformados en apuntes contables si así lo desea el usuario.

3. Tratamiento de justificantes bancarios

Única herramienta en el mercado para la descarga automática y posterior gestión inteligente de esos documentos justificantes de las transacciones bancarias, generalmente en formato PDF (recibos, transferencias, liquidaciones, …). Entre los tratamientos que pueden realizarse, destaca la asociación entre los movimientos del extracto bancario y su soporte documental del cargo o abono, dando respuesta así a una petición muy demandada por el mercado y que, hasta ahora, no se había logrado resolver sin la intervención manual del usuario. Además, contempla opciones de configuración para generar asientos contables desde los tipos de operaciones que el cliente desee seleccionar.

4. Exportación de información al ERP

Tanto los extractos de movimientos, de manera aislada, como con el respectivo documento PDF, desde nuestra plataforma pueden ser exportados al sistema de gestión del cliente, al igual que la contabilidad originada desde los extractos de movimientos y desde los justificantes bancarios. Esta información, en el caso de usuarios de determinados ERPs, como Microsoft Dynamics 365 NAV, Business Central y SAP, puede ser integrada de manera totalmente transparente, y sin trabajos añadidos, a través de los web services contemplados en los conectores desarrollados ex profeso. Todas las prestaciones anteriores también se ven complementadas con la posibilidad de tener vinculadas las facturas de compra y venta, con sus respectivos justificantes bancarios de pago y cobro, alcanzando así la completa trazabilidad de las cuentas a pagar y a cobrar sin procesamiento manual alguno.